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画饼、造势、吸金、跑路 北京打非办起底非法集资“四部曲”套路

来源: 作者:作者:孙静波 人气: 发布时间:2022-01-27
摘要:据悉,非法集资活动的“四部曲”,主要体现为“画饼-造势-吸金-跑路”。非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路,或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空,或者因为经营不善致使资金链断裂。

  春节将近,一些地方开始出现有平台、公司及个人假借“投资理财”名义,以高额返利为诱饵,通过“保本”“高收益”“无风险”“有担保”等虚假宣传,诱骗广大群众签订协议、跟进投资,实施非法集资活动的现象。为“守好钱袋子,过好幸福年”,北京打非办1月27日特就如何识别、防范非法集资发布《致全体市民的一封信》,起底非法集资活动“四部曲”套路,同时提醒全体市民在防范非法集资活动中应做到“四看三思等一夜”。

  据悉,非法集资活动的“四部曲”,主要体现为“画饼-造势-吸金-跑路”。北京打非办对此进行了具体说明:

  首先:画饼。非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”“新革命”“新政策”“区块链”“虚拟货币”等为幌子,描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图,把集资参与人的胃口“吊”起来,让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大,尽可能吸引参与人眼球。

  其次:造势。利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动,比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等;组织集体旅游、考察等,赠送米面油、话费等小礼品;大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”;公布一些领导视察影视资料,公司领导与政府官员、明星合影;故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行,其场面之大、规格之高极具欺骗性。

  再次:吸金。想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红,给参与人初尝“甜头”,使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入,而且比放在自己口袋里还安全,参与人不仅将自己的钱倾囊而出,还动员亲友加入,集资金额越滚越大。

  最后:跑路。非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路,或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空,或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失,甚至血本无归。

  据北京打非办介绍,事实上多数进行非法集资活动的平台或个人都不具备资质、无正当实体、收益与其承诺的回报不匹配、资金安全无保障,其运作模式也违背价值规律,资金运转和高额返利难以长期维系。因此,一旦资金链断裂,参与者将面临严重损失。

  如何防范非法集资?北京打非办提出了“四看三思等一夜”。

  “四看”,即一看融资合法性,除了看是否取得企业营业执照,还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容,看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式,有没有实体项目,项目真实性、资金的投向、获取利润的方式等。四看参与集资主体,是不是主要面向老年人等特定群体。

  “三思”,即一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

  “等一夜”,即遇到相关投资集资类宣传,一定要避免头脑发热,先征求家人和朋友的意见,拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐,不要被高利诱惑盲目投资。

  事实上,近年来,国家对防范打击非法集资始终保持高压态势,2021年5月1日,国务院发布的《防范和处置非法集资条例》已正式施行,防范和处置非法集资工作也在全国范围内进入到新阶段。(总台记者 于晶晶 纪乐乐)

【编辑:孙静波】
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